SEGUIMIENTO DE VALOR DE CARTERA EN TIEMPO REAL

En esta entrada les quiero enseñar de forma muy sencilla como llevo a cabo el seguimiento del valor de cartera en tiempo real.

Para dicho seguimiento utilizo Google Drive, insertando funciones desde Google Finance. 

Para quien no este muy puesto en el tema Google Drive es simplemente la aplicación de Google que permite crear, compartir y guardar todos tus archivos en la nube, es decir, es como el Excel de toda la vida pero de Google, y Google Finance, no es más que otra aplicación de Google con datos financieros de empresas, valores de bolsa…que nos va a proporcionar diferentes funciones, que insertaremos en el Excel creado en Google Drive, para que toda nuestra cartera se actualice en tiempo real.

Que ventajas tenemos sobre un Excel normal:

• Nos permite tener la cartera actualizada con valor real de la misma cada 5 minutos.
• Podemos asociar a un valor de cartera: high52 , low52, PER, payout…de forma automática.
• Podemos tener también el valor del cambio de divisa en tiempo real, para asociarlo a nuestros valores extranjeros.
• Al estar en la nube lo podemos visualizar donde queramos.

Resumiendo, para mi es la caña, comparado con el excel normal.

Os voy a explicar los pasos a seguir para crear la tabla, que yo tengo para seguimiento:

1. Crear una cuenta de Google: primer paso e imprescindible, sencillo y rápido, en cinco minutos lo tienes hecho.
2. Dentro de todas las aplicaciones que tiene Google debemos de irnos a la aplicación de Google Drive.
3. Una vez dentro de Google Drive si se controla Excel, es muy fácil e intuitivo crear tu tabla de seguimiento.

Lo más importante es insertar en la tabla que creemos las funciones de Google Finance de forma correcta, para que nuestra cartera se actualice de forma automática. 

Vamos a crear una tabla a modo de ejemplo: 

Como pueden ver en la imagen es una tabla sencilla para el seguimiento del valor de cartera en tiempo real.

¿Cómo creamos la tabla?

• Columna A: nombre de la empresa.
• Columna B: peso en cartera, % sobre importe total invertido.
• Columna C: sector.
• Columna D: aquí viene lo importante y la diferencia con un excel normal, tenemos que poner un código o ticket de cada empresa en cartera que nos proporciona Google Finance. Como sabemos el código? es muy sencillo te metes en Google Finance y en el buscador añades la empresa, dándote el código que debes insertar en la columna D. En nuestro ejemplo, el código que debemos insertar en la celda es BME:MAP, como vemos en la siguiente imagen:

• Columna E: número de acciones.
• Columna F: PM.
• Columna G: inversión, que seria el número de acciones * el precio medio, mas las comisiones si las tienes en cuenta.
• Columna H: otro punto clave, aquí insertamos una función de Google Financie, como se ve en la foto la función para cotización en tiempo real es =GOOGLEFINANCE (celda D), (la celda con el código que nos da Google Finance), por esta razón es tan importante introducir la columna D de forma correcta para no tener ERROR.
• Columna I: valor, que sería en este caso la columna anterior por número de acciones.
• Columna J: valor-inversión, tendríamos en esta celda la plusvalía o minusvalía.
• Columna K: % de la columna J.

Tendríamos que hacer lo mismo para cada valor de cartera, hecho uno es fácil hacer el resto, sumando todas las filas tendríamos el valor de cartera en tiempo real.

Para cada valor podrán añadir mas columnas con datos como PER, high52, PayOut…, las funciones serán siempre =GOOGLEFINANCE (celda D; valor que quieres obtener), en el caso del ejemplo ”high52”, para mínimo de 52 semanas “low52”, para PER “pe”....

Saludos a todos.